基金的最大回撤是怎么计算的?最大回撤有什么参考作用?

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在基金投资中,我们可以用最大回撤数据来形貌基金颠簸的巨细,基金的回撤越大,颠簸也就越大,也可以说是基金的风险控制越差。

最大回撤是怎么来的?又是若何盘算的呢?

基金的最大回撤是怎么计算的?最大回撤有什么参考作用?

最大回撤,就是在选定的时间周期内,在随便一个高点往后推,当基金的净值在时间周期内跌到最低值时,这中央的颠簸幅度,举个例子,在一个月的时间内,某只基金净值阶段性高点是1.8,最低点时1.2,从1.8到1.2是这一个月内基金颠簸的从高点到低点的最大幅度,那么这一个月内,这支基金的最大回撤就是33%。

差异类型的基金,最大回撤的数据区间是纷歧样的,好比说指数基金的风险异常低,同时收益也很低,而股票基金风险系数很高,整体收益水平也很高。

若是只能忍受5%以内的亏损,也就是最大回撤数据为5%,那么建议投资钱币基金或者债券基金就可以了,与此同时,也要能够接受年化收益水平在2%到5%左右的区间。

若是期待更高的收益率,而且能够忍受跨越30%的最大回撤,那么可以选择权益类的基金,股票基金,偏股夹杂基金,天真设置基金等。

任何投资理财的工具都是服务于投资者的工具,需要投资者者凭证自己的现真相形举行选择,越是投资履历厚实的投资者,越能对自己的投资能力做出准确的判断,知道若何在风险和收益之间平衡。

固然,若是是统一品种的基金,投资战略相同,收益水平相当,固然是选择最大回撤更小的基金啦。